¿Qué son las Inversiones ESG & Cómo Realizarlas?
BY TIOmarkets
|junio 3, 2025Generalmente, al considerar una inversión, el rendimiento del capital es un punto crucial. Sin embargo, pocas veces se piensa en el daño potencial al planeta o a la sociedad.
En contraste, las inversiones ESG sí consideran principios éticos, los cuales sirven de base para decisiones de inversión moralmente consecuentes.
Las empresas con un enfoque ESG se preocupan por su entorno, pues consideran las consecuencias de sus actividades. Adicionalmente, cuentan con directrices estrictas de gobernabilidad para una actuación justa.
¿Qué son las inversiones ESG?
El término ESG, por sus siglas en inglés Environmental, Social and Governance, se traduce como Ambiental, Social y de Gobernanza (ASG).
Este protocolo se orienta a invertir en compañías con buenas calificaciones, las cuales se refieren a su responsabilidad ambiental y social.
Dichas puntuaciones las otorgan firmas evaluadoras especializadas, que valoran el comportamiento de las compañías en distintos ámbitos. Por ejemplo, pueden evaluar si:
- Reducen emisiones de dióxido de carbono, residuos o químicos.
- Prestan servicios de apoyo a la comunidad.
- Limpian parques y zonas naturales.
- Apoyan la libertad de género.
- Crean fundaciones sin ánimo de lucro.
Los mejores ejemplos de inversión socialmente responsable se observan en empresas con políticas de sostenibilidad, las cuales también demuestran reducción de la contaminación y contribución a la sociedad.
Por lo tanto, si buscas un enfoque ESG, no es aconsejable invertir en sectores como:
- Minería.
- Energía nuclear.
- Tabaco.
- Fabricación de armas.
Adicionalmente, es preferible evitar empresas que causen problemas relacionados con la degradación ambiental, así como aquellas con implicaciones en la explotación animal o los derechos humanos.
Si tienes otras dudas sobre cómo realizar operaciones, puedes acceder a la sección educativa de TIOmarkets, donde encontrarás contenidos valiosos para el aprendizaje en el ámbito de las operaciones financieras.
Tres principios de la inversión consciente
Para que una empresa se considere apta para inversión ESG (o ASG), debe cumplir con tres criterios. ¿Tienes una idea de cuáles podrían ser? Efectivamente, son los que mencionamos al inicio: Ambiental, Social y de Gobierno corporativo. A continuación, te explicamos cada uno en detalle.
Ambiente (E)
El primer factor implica que las empresas deben ser respetuosas con el medio ambiente, es decir, deben evaluar los daños causados y trabajar activamente para reducirlos. Esto abarca actividades como:
- Emitir informes sobre la huella de carbono y también deben presentar estrategias claras para reducir la emisión de gases.
- Utilizar fuentes de energía alternativas y renovables.
- Reciclar productos, como plásticos de océanos, envases, vidrio y aluminio.
- Promover la movilidad sostenible.
- No utilizar productos químicos perjudiciales en sus procesos productivos.
- Disminuir la contaminación.
- Conservar el agua y otros recursos naturales.
- Eliminar los residuos tóxicos de forma adecuada.
- Cumplir con las leyes nacionales e internacionales de protección ambiental.
Sociedad (S)
Este aspecto se refiere a la forma en que la empresa se relaciona con sus empleados y proveedores, además de incluir a los clientes y a todos los que forman parte de la comunidad cercana. Por ejemplo:
- Los proveedores deben compartir los mismos valores en cuanto a sostenibilidad medioambiental.
- Se deben ofrecer buenas condiciones laborales, donde las áreas de trabajo sean adecuadas para asegurar la salud y el bienestar de los empleados.
- Es necesario colaborar activamente con la comunidad, lo que implica promover el empleo y el desarrollo local.
- Se deben crear políticas de inclusión y diversidad de género, así como de participación racial, tanto para la comunidad como dentro de la compañía.
- Es importante implementar políticas para prevenir el acoso laboral.
Gobierno corporativo (G)
Finalmente, otro de los principios de la inversión consciente es el gobierno corporativo. Este se refiere al liderazgo de la empresa, a la toma de decisiones y también al registro de un control claro sobre las finanzas, lo que incluye la asignación de los dineros que genera la compañía.
Para cumplir con este criterio, los inversionistas deben poder participar en la toma de decisiones, mientras que la empresa, a su vez, debe actuar de manera transparente, con reglas claras y mecanismos eficientes de supervisión.
Popularidad de las inversiones ESG
Ya conoces qué son las inversiones ESG. Pero ¿son populares? Cada día, las inversiones éticas ganan más terreno, ya que nuevas generaciones de jóvenes inversores son conscientes y entienden que colocar su dinero en empresas respetuosas con el medio ambiente puede generar buenos beneficios.
Y no solo se trata del aspecto económico, puesto que este enfoque también se preocupa por la sociedad y el entorno. De esta manera, propende a mejorar la vida de las personas y también busca mejorar la calidad del ecosistema que nos rodea.
Para que te formes una idea del crecimiento y la popularidad de las inversiones ESG en años recientes, considera estos datos:
- Según la Fundación SIF de EE. UU., entre 2018 y 2020, las inversiones con criterios ESG aumentaron, pues pasaron de 12 mil millones a 17,1 mil millones de dólares, lo que representa un incremento del 42.5 %.
- BNP Paribas, uno de los bancos más grandes de Europa, estima algo significativo: más del 50 % de los inversionistas apuestan por compañías ESG.
- En 2017, más del 80 % de las 500 empresas más grandes del planeta elaboraban informes de sostenibilidad, según el diario Pensions & Investments.
Por lo tanto, se puede observar que cada vez más personas se interesan en invertir su dinero y buscan proyectos sostenibles. A su vez, las compañías se esmeran para adaptarse a las nuevas necesidades de los usuarios.
Por otro lado, recuerda que puedes encontrar las últimas tendencias operativas y también puedes hallar opiniones de expertos financieros en la página de análisis de TIOmarkets.
¿Es rentable realizar una inversión consciente y sostenible?
Una inversión socialmente responsable resulta muy adecuada para estrategias de largo plazo, ya que muchas personas han comenzado a tomar conciencia y reconocen los cambios futuros que nuestro planeta necesita.
Esto ocasiona que las empresas que adoptan posturas éticas y amigables con el medio ambiente generen una ventaja, la cual se refleja en una mayor aceptación social y, por supuesto, en un incremento del valor de sus acciones.
Se debe tener en cuenta que una gran cantidad de compañías reconocidas ya utilizan políticas ESG, lo que les ayuda a mitigar riesgos no financieros, los cuales pueden afectar directamente sus beneficios.
Por ejemplo, si observamos el índice JUST US (JULCD), que incluye empresas con características ESG, se observa que estas firmas cuentan con un rendimiento anual del 15.94 %, el cual es superior al 14.76 % que reporta el Russell 1000 y otros fondos similares. En otras palabras, una compañía sostenible puede generar más dinero que una común.
El Instituto Morgan Stanley también ha analizado los mercados sostenibles y su estudio abarcó el periodo entre 2004 y 2018. Este llegó a la determinación de que los fondos e inversiones éticas han presentado un rendimiento similar al de las inversiones tradicionales.
Consideraciones de riesgo en las inversiones ESG
Las inversiones están sujetas a riesgos e invertir en una empresa con criterios ESG no es la excepción. Si bien son una alternativa beneficiosa para la sociedad, esto no significa que estas empresas siempre sean rentables.
A pesar de ello, se considera que tienen menor riesgo, ya que no están tan expuestas a controversias por malas prácticas o escándalos, ni tampoco a golpes de opinión o sucesos que afecten la imagen de la firma.
Por otro lado, es importante saber que muchas inversiones y fondos ESG incluyen proyectos de largo plazo. No obstante, en el presente son sensibles a las tasas de interés y también lo son a los movimientos en otros mercados.
Por ejemplo, el petróleo es un activo con fuerte injerencia en la mayoría de las actividades económicas. Así, cuando cae el precio del crudo, todos los precios tienden a bajar, lo que incluye el de los fondos ESG, aunque no exista una relación directa clara entre ambos.
Por ello, debes ser consciente de que siempre existen riesgos, aun sin importar cuán buenas sean tus intenciones con el medio ambiente.
Tres empresas para una inversión consciente y sostenible
A continuación, te mostraremos tres empresas que consideramos opciones destacadas, si deseas realizar una inversión consciente y sostenible.
#1 Nvidia
Esta conocida empresa del sector de los videojuegos se dedica a fabricar tarjetas gráficas y también produce circuitos integrados para consolas, computadores y vehículos inteligentes, e incluso para robots. Es una de las mejores opciones en cuanto a industrias ESG.
Nvidia presenta una acción sólida con gran reconocimiento en la comunidad de videojuegos y actualmente trabaja en proyectos con un futuro interesante, entre los que se encuentran la creación de tecnología para vehículos autónomos y la inteligencia artificial.
En cuanto a ESG, dentro de la empresa destacan los valores sociales, pues se promueve la inclusión, la diversidad y la igualdad. Una muestra de ello es que en los últimos años Nvidia ha triplicado la cantidad de personas afrodescendientes contratadas.
Si hablamos de números, en los últimos cinco años las acciones de Nvidia han aumentado más del 600 % y, en los últimos 10 años, han dejado rendimientos superiores al 50 % para los inversionistas. Sin duda, es un muy buen ejemplo de inversión socialmente responsable.
#2 Microsoft
Otra empresa ESG que vale la pena conocer es Microsoft y sí, es otra compañía del sector tecnológico. Microsoft es la empresa de software más grande del planeta, cuyos servicios se utilizan en la mayoría de los computadores globalmente.
Además de su sistema operativo, la compañía ofrece programas de computación en la nube y también provee buscadores, aplicaciones de videollamadas, servicios de correo electrónico y videojuegos.
Microsoft es conocida por su destacada eficiencia energética, lo que se debe a que trabaja directamente con una compañía dedicada a crear energías renovables, específicamente energía solar. Esta es una gran forma de cuidar el medio ambiente, ya que no se incurre en emisiones de dióxido de carbono.
La compañía tiene planeado ejecutar todas sus actividades con energía alternativa para el año 2025 y, de lograrlo, destacará de manera importante en el mercado, con lo que se presentará como una opción responsable y sostenible.
En cuanto a números, Microsoft ha tenido un incremento en el valor de sus acciones de casi un 300 %. Además, en los últimos 15 años, los inversionistas han conseguido rendimientos de hasta 25 % anuales. Por lo tanto, si se trata de opciones sustentables con un futuro prometedor, Microsoft es una excelente alternativa.
#3 Adobe
Finalmente, tenemos el caso de Adobe, empresa que ha tenido un crecimiento enorme en la última década, lo cual se debe gracias a la masificación de la web 2.0. Adobe se encarga de desarrollar software creativo.
Es decir, crea programas de edición de imágenes y fotografías, así como de diseño gráfico, edición de video y efectos especiales. La mayoría de los programas diseñados por Adobe son utilizados de manera estándar por muchos profesionales y, asimismo, su software ha contado con una enorme demanda en los últimos años.
Algunos principios permiten que esta compañía sea considerada una opción de inversión consciente y sostenible, entre los que se encuentran:
- Utilización de un 50 % de energías renovables, con la meta de utilizar 100 % de energías renovables para el 2035.
- Adobe ofrece a todos sus empleados paridad de salario, es decir, paga igual por la misma tarea, independientemente de género, raza o edad.
- Inversión de 87 millones de dólares en apoyo a minorías con poca representación.
En los últimos cinco años, Adobe ha conseguido un incremento en sus acciones de casi 200 % y ha generado rendimientos del 30 % anual a sus inversionistas en la última década.
¿Quieres realizar inversiones ESG?
Las inversiones ESG no solo se limitan a un pequeño grupo de empresas, ya que la mayoría de las grandes compañías están tomando el camino de la sostenibilidad y también avanzan hacia la ética y la preservación del medio ambiente.
Además, no solo es una inversión que puede generar beneficios económicos, sino que también es una forma de promover la protección de los recursos naturales, pues contribuye a disminuir los diferentes tipos de contaminación y, finalmente, a hacer de nuestra sociedad un lugar mejor.
Entonces, ¿te animas a realizar tu primera inversión socialmente responsable? Puedes ingresar ya al sitio de TIOmarkets para acceder al ámbito de las operaciones financieras de manera rápida y sencilla.
Advertencia de riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.
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