Qué es swap en trading: no es tan malo como quizás creas

Gran cantidad de traders, incluso aquellos que tienen cierta experiencia, no manejan algunos conceptos básicos de los mercados. De hecho, aún son muchos los que se preguntan qué es swap en trading.

Es común ver a personas (sobre todo novatas) que cierran operaciones con la esperanza de conseguir una buena rentabilidad. Sin embargo, no reciben la ganancia esperada, o incluso, experimentan pérdidas. «¿Cómo es eso posible?», se preguntan.

No obstante, la respuesta está en que no prestan atención a los intereses de swap con los que cuentan los instrumentos en los que invierten, y que usualmente se generan a diario.

Se trata de un factor que puede afectar las ganancias de una operación, ya sea para bien o para mal, sobre todo cuando se mantienen operaciones abiertas por más de un día.

Si quieres aprender qué es el swap en trading, cómo funciona y cómo utilizarlo a tu favor para tener la posibilidad de conseguir mejores ganancias, continúa leyendo.

Qué es el swap en el trading

El swap, también conocido como rollover, es un término que se utiliza para describir el interés que se paga (o se recibe) por mantener una posición abierta por más de un día en el mercado.

Por norma general, al abrir una posición en TIOmarkets, debes comprar o vender en el mismo día, pues estás negociando en mercados al contado. Eso significa que, al finalizar el día, todas las posiciones que permanezcan abiertas se cierran, y al día siguiente se vuelven a abrir.

Por ello, existe un interés swap, que implica que se debe pagar una comisión por el instrumento que se vende, y cobrar un interés por el instrumento que se compra.

Ten en cuenta los porcentajes de interés

• Cuando el instrumento que se vende tiene un interés mayor que el del instrumento que se compra, se debe pagar la comisión por el swap. A esto le llamaremos un swap negativo.
• Si el interés del instrumento que vendes es menor que el del instrumento que compras, entonces recibirás la comisión del swap. A esto lo llamaremos un swap positivo, ya que se obtiene ganancia de este.

Al hacer operaciones de trading, debes estimar muy bien el beneficio a conseguir durante un tiempo estimado, para así saber si sale a cuentas al restar la comisión del swap.

Ejemplo práctico de qué es swap en trading

A continuación, te mostraremos un ejemplo claro de qué es el swap en el trading y cómo puedes utilizarlo a tu favor.

Siempre es recomendable emplear una calculadora de trading, pues con esta puedes hacer cálculos de las operaciones que quieres abrir y conocer cuál será el swap para posiciones cortas y largas.

Imagina que analizamos el mercado y descubrimos que el par NZD/USD es favorable para operar.

Al revisar este par de divisas en la plataforma MetaTrader 5 disponible en TIOmarkets, observamos que el swap es positivo (2.8) para posiciones en largo, mientras que para posiciones cortas es de -6.7.

Esto quiere decir que, si abres una operación en largo con un volumen de 1 lote, obtendrás una ganancia extra de 2.8 USD por cada día que pase, la cual recibirás por ser un interés positivo. Por el contrario, si abres una operación en corto en el NZD/USD, se te descontará -6.7 USD.

Por lo tanto, debes tener muy en cuenta si el beneficio que puedes obtener es mayor que el interés por el swap.

Debes tener en cuenta que cada instrumento en TIOmarkets tiene su correspondiente tasa de swap tanto para operaciones en largo como en corto. A continuación, te diremos cómo consultarlas en las plataformas MetaTrader 4 y 5.

Cabe mencionar que, desde el 2020, la mayoría de instrumentos mantienen intereses negativos. Esto quiere decir que, sin importar que abras posiciones largas o cortas, por lo general deberás pagar un swap.

No obstante, existen algunos instrumentos que aún ofrecen un swap positivo.

Cómo ver el swap en MetaTrader 4 y 5

Si ya te registraste en TIOmarkets y estás usando las plataformas MetaTrader 4 o 5, pero no sabes cómo ver el swap de un instrumento financiero antes de abrir una operación, debes hacer lo siguiente:

1. Ve a la ventana de Observación de Mercado. Esta se encuentra en la pestaña Ver o View (si utilizas MetaTrader en inglés).
2. Una vez dentro de la Observación de Mercado, debes seleccionar el par que quieres operar y hacer clic derecho sobre el símbolo.
3. Aparecerá una ventana con varias opciones, pero deberás clicar en Propiedades o Especificación.
4. Se abrirá una ventana con todas las propiedades de este par, incluyendo el porcentaje del swap largo (Swap long) y el swap corto (Swap short).

Un consejo: si piensas mantener una operación abierta por más de un día, asegúrate de revisar el swap. Esta tasa de interés puede convertirse en tu aliada (o un dolor de cabeza) en el largo plazo.

Mitos alrededor de los swaps

La sobreinformación acerca del swap es abrumadora. En Internet es posible encontrar conceptos confusos, incompletos e incluso totalmente erróneos.

Precisamente, la desinformación acerca de los swaps ha provocado que se creen ciertos mitos. Por ello, vamos a desmentir algunas de las confusiones más comunes acerca de estas tasas de interés.

Tienes que pagar para mantener una operación abierta

Muchas personas creen que el swap hay que pagarlo sí o sí al mantener una posición abierta, pero esto no es del todo cierto.

Que te cobren el swap depende de varios factores, siendo el principal el interés que tengan los instrumentos con los que piensas operar. No obstante, hay ocasiones donde el swap pagado por un instrumento puede compensar el swap cobrado por el otro, y así, terminar con ganancias.

Recuerda que, si el swap es negativo en MetaTrader 4 o 5, quiere decir que tú serás quien pague el swap. Por otro lado, cuando el swap es positivo, tú eres quien recibe un interés.

Además, si cierras tu operación antes de que finalice la jornada de trading, el swap no se hará efectivo (ya sea positivo o negativo).

Por culpa de los swaps, todos prefieren el trading intradía

Muchas personas que no saben qué es swap en trading suelen creer que estos son la causa por la que muchos prefieren hacer trading intradía.

Sin embargo, se trata de una postura que no tiene sentido con la realidad, ya que todo depende del tipo de inversión que quiera hacer el trader y su correspondiente estilo.

Cabe recordar que, además del trading intradía, existen estrategias como el swing trading y el position trading, donde una de las principales características es que las operaciones duran abiertas durante días, semanas o incluso meses.

Si no sabes de qué estamos hablando, permítenos darte un breve resumen:

• El swing trading consiste en operar para aprovechar las oscilaciones en el precio de un activo. Se trata de una estrategia a mediano plazo que puede durar días o incluso un par de semanas. En esta, se aplica principalmente análisis técnico para determinar el momento para abrir la operación y cerrarla, por supuesto, utilizando stop loss y take profit para mitigar riesgos y tomar las ganancias.
• El position trading es todo lo contrario al trading intradía, pues su finalidad es comprar un instrumento financiero, mantenerlo por tiempo indeterminado, y venderlo cuando ha madurado y generado ganancias. Por lo general, las entidades financieras que apuestan a sacar beneficios a la larga son las que realizan position trading. Se llama trading de posición porque se mantiene la posición abierta por mucho tiempo.

Tanto el swing trading como el position trading tienen el potencial de generar rendimientos. Y en ambas estrategias se cobran los swaps. Con esto queremos decir que los swaps no disuaden a un gran número de personas que aplican estos métodos para participar en los mercados.

Carry trade: la posibilidad de ganar dinero con el swap

Como quizás ya hayas deducido, la posibilidad de obtener swaps positivos y cobrar intereses por cada día que una operación permanece abierta brinda la posibilidad de obtener ganancias en el mercado.

Precisamente, existe una estrategia que se aprovecha de esto, y que es conocida como carry trade. ¿Te interesa? Entonces continúa leyendo.

El carry trade es una estrategia que usualmente se aplica en Forex. En esta, simplemente tienes que mantener una posición abierta donde el swap sea positivo, es decir, donde el interés que recibas por una divisa sea superior al interés que debes pagar por otra.

Por lo general, la estrategia de carry trade reúne a una moneda con una tasa de interés negativa (como el yen japonés o el franco suizo) y otra divisa con una tasa de interés elevada (como el dólar neozelandés o el rublo ruso).

A continuación, te mostramos algunos de los tipos de interés de diferentes divisas que debes tener en cuenta (tal como los encontramos al momento del escrito):

Divisas interés positivo%Divisas interés negativo%Australia0,10Japón-0,10Canadá0,50Suiza-0,75Rusia9,5Dinamarca-0,75Brasil10,75 

Debes saber que en TIOmarkets encuentras una amplia variedad de pares de divisas con los que puedes hacer carry trade. Sin embargo, no debes descuidarte, puesto que Forex es volátil y los swaps pueden cambiar en cualquier momento.

No obstante, si tienes la paciencia suficiente, esta estrategia puede ser una adición interesante a tu plan de trading.

Ya sabes qué es swap en trading. Ahora, algunas consideraciones

Ya sabes qué es el swap en trading. ¿Te hubieras imaginado que no solo son un gasto más, sino que pueden permitirte obtener ganancias? Con eso en cuenta, hay algunas consideraciones que queremos que tengas en mente.

El carry trade tiene riesgos

Ningún tipo de inversión está exenta de riesgos, y eso incluye al carry trade.

Sí, se puede ganar, pero también se puede perder, sobre todo cuando los pares que tenían un porcentaje bajo suben o los que ofrecían un gran porcentaje de ganancias, bajan sus intereses.

Imagina que abres una operación en el NZD/JPY con la esperanza de aprovechar las tasas negativas del yen y los altos intereses del dólar neozelandés. No obstante, ocurre un evento inesperado que afecta significativamente el JPY. En ese caso, el Banco de Japón puede decidir aumentar las tasas, y así, afectar tu estrategia de carry trade.

Para mitigar este riesgo, asegúrate de comprobar frecuentemente los swaps si piensas aplicar la estrategia de carry trade.

Considera el swap en operaciones de largo plazo

El swap puede tener un efecto incremental en operaciones de largo plazo con cada día que pasa.

Supongamos que tienes una posición abierta con un swap negativo. Al primer día quizás no te parezca que el interés sea significativo. No obstante, si dejas esa operación abierta durante algunas semanas o meses, el swap puede empezar a sumar y convertirse en un gasto importante para ti.

Por eso, es importante que consultes los swaps siempre que pienses mantener una posición abierta por más de un día.

Conclusión

Ahora que conoces que es el swap en trading, es momento de aplicar tus conocimientos. Aunque muchos creen que se trata de una comisión o un gasto más, en realidad es una tasa de interés que puede jugar a tu favor.

Claro, no debes olvidarte de analizar los instrumentos con los que vayas a operar. Con las plataformas MetaTrader 4 y 5 que te ofrecemos en TIOmarkets, puedes conocer fácilmente cuáles son los swap en posiciones cortas y largas, y si te beneficiará el cambio.

¿Ya tienes operaciones abiertas en los mercados? ¿O estás a punto de empezar? ¿O quizás te llamó la atención la estrategia de carry trade? En todo caso, asegúrate de registrarte ahora en TIOmarkets y poner a prueba todo lo que acabas de aprender.

Advertencia de riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.

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